安徽P2P平台三农资本欠6亿赎回款被刑事拳

去年12月底，安徽金实资产管理有限公司（下称 安徽金实公司 ）旗下的 三农资本 陷入挤兑风波，之后被合肥警方查封。调查获悉，截至案发时， 三农资本 的累计交易金额超过22亿元，而拖欠投资者的赎回款总额已高达约6亿元。目前，合肥警方已刑事立案调查。

这个春节，对P2P平台 三农资本 的众多投资人而言，过得其实不轻松。去年12月底，安徽金实资产管理有限公司（下称 安徽金实公司 ）旗下的 三农资本 堕入挤兑风波，以后被合肥警方查封。调查得悉，截至案发时， 三农资本 的累计交易金额超过22亿元，而拖欠投资者的赎回款总额已高达约6亿元。目前，合肥警方已刑事立案调查。其中，安徽金实公司的8名高管已因涉嫌非法吸收公众存款罪被合肥检察机关批准逮捕。

8名高管已被批捕

了解到，最初，合肥市包河公安分局经侦大队对此事进行调查，随着调查深入，警方发现 三农资本 在运营进程中已经涉嫌刑事犯罪，而且案情重大复杂。很快，该案移交合肥市公安局经侦支队立案调查。

去年12月底，该公司多人被警方刑拘。另外，多名投资者还告诉，部份地区的警方还发布了协查通报，希望投资者能够反馈更多的案件信息。

目前，合肥检方已以涉嫌非法吸收公众存款罪对安徽金实公司的8名高管批准逮捕。了解到，8人分别是安徽金实公司实际负责人范某某、实际负责人陈某、高层负责人项某某、法定代表人林某、线上CEO王某、高管白某、高管费某某和培训负责人钱某。

一年 吸金 22亿

资料显示， 三农资本 于2015年1月上线运营，到案发时，累计交易金额超过22亿元。据相关机构发布的《2015年安徽互联金融发展报告》的统计数据显示， 三农资本 交易量位居2015年安徽P2P交易量的第一名。

但是，当平台倒闭后， 三农资本 留下的窟窿也使人惊心。得悉，案发时， 三农资本 的资金缺口总额高达约6亿元。

资金流向关联企业

众多投资者表示， 三农资本 一直向他们承诺，相关资金都是投资到实体企业。去年12月上旬， 三农资本 的工作人员曾带着投资者前往亳州市的一家面粉企业、巢湖市一家钉业制造公司和凤台县的一家粮食企业实地参观。

然而，投资者看到的仅仅是表象而已。了解到，熊先生等投资人参观的钉业制造公司，实际上是与安徽金实公司存在关联性的，触碰了P2P行业制止的自融业务。此外， 三农资本 最重要的资金流向是，归还前期资金的高额利息。

巢湖父子 造 平台

P2P平台 三农资本 一夜之间倾覆，留下诸多还没有解开的谜团。不过，一个已明确的答案是， 三农资本 的缔造者是巢湖市一对父子。

相关工商资料显示，安徽金实公司的法定代表人是林某。不过，经警方调查确认，安徽金实公司的实际控制人是范某某和陈某。获悉，范某某今年50岁，陈某今年29岁。或许，会让很多人意外的是，范某某与陈某是父子俩。在涉足P2P金融领域之前，范某某在巢湖市早已经营实体企业多年。

此外，这个平台多名高管也是陈某的好友和同学。据悉，在已被批捕的8名高管中，陈某、项某某和林某都是85后，均为巢湖本地人，彼此是多年的同学关系。